Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), mücevher, taşınmaz ve araç alım satımında suç gelirinin aklanmasına karşı dikkatli olunması gerektiği konusunda uyarıda bulundu. Altın işlemleri ve nakit alışverişlerinin de risk taşıdığı belirtildi.
MASAK tarafından Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği’ne (TOBB) gönderilen yazıda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında özellikle mücevher, taşınmaz ve araç ticareti sektörlerinde yükümlülük ihlallerinin yaptırımlara yol açabileceği konusunda uyarı yapıldı. Altın işlemleri ve nakit alışverişlerinin risk taşıdığına vurgu yapıldı.
Yükümlülüklerin yerine getirilmesi önem taşıyor
Özellikle mücevher alım satımı, taşınmaz ticareti ve araç alımına yönelik yapılan denetimlerde, sektördeki farkındalığın son derece düşük olduğu tespit edildi. Yükümlülük ihlallerinin, zaman zaman işletmelerin ticari faaliyetlerini sekteye uğratacak boyuta ulaştığı belirtildi.
FOBİM kapsamındaki işletmelere özel uyarılar
MASAK’ın iş dünyasına ilettiği Finansal Olmayan Belirli İş ve Meslekler (FOBİM) için hazırlanan rehberde, altın, diğer kıymetli madenler ve taşınmazların genellikle nakit karşılığı alımının denetim dışı işlemleri artırabileceği vurgulandı. Altın ve mücevher gibi kıymetli madenlerin küçük hacimde büyük değer taşıdığı için yasa dışı kullanılma riskinin yüksek olduğu belirtildi.
FOBİM kapsamındaki işletmelerin, müşterinin işlem amacı veya kaynağı hakkında çelişkili bilgiler vermesi halinde, şüpheli bir işlem fark ettiklerinde bunu derhal MASAK’a bildirmeleri gerekiyor. Ayrıca, gerçekleştirilen işlemlere ilişkin belge ve bilgilerin en az 8 yıl saklanması zorunlu kılındı.
Altın
Kimlik tespiti ve cezai yaptırımlar
Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yükümlü kılınan işletmelerin, 185 bin TL veya üzeri işlemler için kimlik tespiti yapması zorunlu. 2025 yılı için kimlik tespiti yapılmayan her bir işlem için kesilen ceza miktarı 226 bin 671 TL olarak belirlendi.
Kimlik tespiti gerektiren işlemlerde, başkasının hesabına hareket eden kişilerin, işlem yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yazılı olarak bildirmeleri gerekmekte. Aksi takdirde, bu durum altı aydan bir yıla kadar hapis veya 5 bin güne kadar adli para cezasına yol açabilir.